1.經(jīng)營范圍

(1)代理銷售保險產(chǎn)品。

分為財產(chǎn)保險和人身保險。保險代理公司通過各種渠道招攬保險業(yè)務(wù)，保險代理公司與其他保險代理人相比，保險代理公司的代理行為更具有代表性和規(guī)范性。

(2)代理收取保險費。

收取保險費是保險代理公司經(jīng)營的重要內(nèi)容，保險代理公司代收保險費的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立的代收保險費賬戶進行結(jié)算。

(3)代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠。

當(dāng)保險代理公司招攬的客戶出險后，保險代理公司利用其專業(yè)性更好的幫助保險公司進行理賠。

(4)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

2.保險代理公司從業(yè)人員資格要求

為了完成保險代理專業(yè)服務(wù)工作，保險代理公司人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會的證書。

保險代理公司應(yīng)當(dāng)對公司的銷售人員進行培訓(xùn)，保險公司的知識，法律法規(guī)。

3．檔案系統(tǒng)檔案

業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包括下列內(nèi)容：

代理銷售保單的基本情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱，代理保險產(chǎn)品名稱，保險金額，繳費方式等；

越詳盡越好，以備后續(xù)查閱。

4．客戶告知書的制作

保險行業(yè)所具有的高技術(shù)性和信息不對稱性，保險代理公司在展業(yè)中，應(yīng)盡量向客戶透露相關(guān)的信息。

具體的方式是制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務(wù)時向客戶出示。

5．職業(yè)責(zé)任保險投保

保險代理公司繳存保證金的，應(yīng)按注冊資本的5%繳存；

保險代理公司增加注冊資本的，相應(yīng)增加保證金數(shù)額；

保險代理公司保證金繳達到100萬元，可不再增加保證金。

6．禁止行為

保險專業(yè)代理公司不得出租、出借、變造、偽造、轉(zhuǎn)讓許可證，不得超范圍經(jīng)營；

除了中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。

現(xiàn)有以下保險代理公司需轉(zhuǎn)：

公司名稱：北京某某保險代理公司

注冊資金：500萬

注冊地：北京

公司干凈無異常，可隨時變更